Bewährungsprobe für Investments.

Das Jahr 2008 stellt Investmentstrategien auf eine empfindliche Probe. Sie müssen trotz Marktschwankungen die gewünschte Performance ermöglichen, zum individuellen Anlegerprofil passen – und schon heute die Abgeltungsteuer berücksichtigen. Nichts Neues, möchte man meinen, soll doch die Abgeltungsteuer vieles vereinfachen: Für Zinsen, Dividenden wie Kursgewinne gilt ab 2009 der einheitliche Steuersatz von 25 %. Zahlreiche Sonderregelungen und widersprüchliche Medienberichte allerdings machen Anlegern die Orientierung schwer.

Wissen entscheidet.

Verluste und Gewinne seien ab 2009 nicht mehr miteinander verrechenbar, heißt es etwa. Depots solle man zusammenlegen. In der Tat können Sie als Anleger von Depotzusammenlegungen profitieren: Der Kundenbetreuer erhält einen Überblick über das gesamte Vermögen und damit die Chance, Sie umfassend zu beraten. Vor allem aber werden Gewinne und Verluste schon bei der Bank verrechnet. Das schmälert die Bemessungsgrundlage für die Abgeltungsteuer – und schafft so einen direkten Liquiditätsvorteil.

Neue Profiteure.

Allgemein gilt: Die Neuregelungen zahlen sich an vielen Stellen aus. Zwar werden fortan auch Kursgewinne versteuert. Vermögende Geldmarkt-Anleger aber profitieren. Ihre Zinsen unterliegen nicht mehr dem hohen persönlichen Einkommensteuersatz von bis zu 45 %. Auch bei frühen Aktienverkäufen fällt künftig die geringere Abgeltungsteuer an. Aktive Wertpapierinvestoren können somit stets zum optimalen Zeitpunkt veräußern – ohne Rücksicht auf eine Spekulationsfrist.

Den Markt im Blick.

Doch es sind nicht nur steuerliche Vorteile. Insbesondere eine detaillierte Marktanalyse entscheidet über die Chancen Ihrer Investments. Bleiben die Börsen turbulent? Wie entwickelt sich der Ölpreis? Das Commerzbank Private Banking hat seine Kunden erfolgreich durch die Krise der vergangenen Monate gelotst. Und seine Experten wissen: In unruhigen Zeiten bewähren sich stabile Depots, gerne mit modernen Anlageklassen – mit Hedgefonds beispielsweise.

Hedgefonds: Stabilität fürs Portfolio.

Ihr zweifelhaftes Image von einst haben sie längst widerlegt. Viele Hedgefonds erzielen heute attraktive Renditen, selbst in unsicheren Marktphasen. Sie sind transparenter aufgestellt, institutioneller organisiert. Und wie in einem Aktiendepot lässt sich das Risiko durch die Kombination unterschiedlicher Hedgefonds diversifizieren. Je nach Ihrem individuellen Chance-Risiko-Profil.

Megatrends: Ertragreiche Zukunft.

Ein weiteres Topthema für mittel- und langfristige Anlagen sind „Megatrends“: unumkehrbare, übergreifende Entwicklungen wie Globalisierung, demografischer Wandel, Klimawandel und Urbanisierung. Sie beeinflussen Volkswirtschaften weltweit, begründen Investitionen in erneuerbare Energien, Infrastruktur oder Agribusiness. Megatrends eröffnen einen weiten Horizont von Anlagechancen. Die größten Erfolge verbucht auch hier, wer die Märkte genauestens analysiert – und bei der Anlageform an die Abgeltungsteuer denkt.

Anlagestrategien zur Abgeltungsteuer.

Drei Strategien stehen dafür grds. zur Wahl. Bei der Buy-and-hold-Strategie investieren Sie bis spätestens 31.12.2008 und halten die Papiere mindestens zwölf Monate. Kursgewinne bei Verkauf sind dann wegen des Bestandsschutzes steuerfrei. Strategie Nummer zwei: eine Investition in flexiblere Mantelprodukte wie Dachfonds oder Multi-Asset-Fonds. Für Umschichtungen innerhalb der Produkte fällt keine Abgeltungsteuer an. Das ermöglicht eine Optimierung der Anlagestruktur gepaart mit höheren Renditen. Der dritte Weg: Ein Investment in ein individuelles, auf Ihre aktuellen Bedürfnisse zugeschnittenes Depot, das jährlich überprüft und optimiert wird.

Chancenreiche Kombination.

Am aussichtsreichsten, da flexibel, sind Strategie zwei und drei. Und ihre Vorzüge gebündelt bietet das „Premium Management Private Banking“, eine vom Commerzbank Private Banking entwickelte Vermögensstrategie im Fondsmantel. Ihrem individuell erarbeiteten Anlageprofil entsprechend investieren Sie dabei bis Ende 2008 in einen von drei Dachfonds: Einkommen, Wachstum oder Chance. Das „Premium Management“ agiert dann weltweit und schöpft Potenziale in verschiedenen Branchen, Themen und Trends bestmöglich aus. Verwaltet wird der Fonds von den mehrfach ausgezeichneten Spezialisten der cominvest, den Asset Managern der Commerzbank.

Möchten auch Sie Ihre Anlagestrategie 2008 noch rechtzeitig optimal ausrichten? Haben Sie Fragen zu den Möglichkeiten und Herausforderungen der Abgeltungsteuer? Die Experten des Commerzbank-Privatebanking stehen Ihnen jederzeit gerne zur Verfügung.

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